10 принципов инвестиций Уоррена Баффета

Уорен Баффет — легендарный инвестор, заработавший больше 52 миллиардов долларов на бирже, один из богатейших людей в мире, остающийся при этом очень скромным в жизни. Интересно также, что в 2006 году он пожертвовал 30 миллиардов долларов в благотворительный фонд Билла Гейста, что стало самым крупным пожертвованием в США.

В отличие от многих Баффет покупал акции следуя не каким-то супер-исследованиям и анализам рынка, а благодаря достаточно простым и разумным принципам:

Инвестирование состоит в том, чтобы вложить деньги сегодня и завтра получить больше денег...
Уоррен Баффет всегда вёл достаточно скромный образ жизни: вместо того чтобы жить в дорогих коттеджах и питаться в ресторанах, он каждую свободную копейку (то есть цент) вкладывал в акции. За 35 лет он увеличил сумму со 100 тыс. долларов на 200 000 процентов.

Покупайте акции только тех компаний, чья продукция нравится вам лично...
Например, сотовая связь МТС, удобство банкоматов Сбербанка или обслуживание в аптеке 36,6... Баффет рассказывает, что по утрам он любил читать газету «Вашингтон пост», в итоге, купив пакет ценных бумаг за 100 млн долларов, он заработал 1 млрд долларов. В 4,5 раза он увеличил сумму, и купив 9-процентный пакет акций компании, изготавливающей его любимую бритву «Жиллет».

Никогда не вкладывайте в те области, в которых вы не разбираетесь...
К оценкам и рекомендациям аналитиков, как и к прогнозу погоды, можно прислушиваться, но не стоит доверять им на 100%. Именно поэтому лучше вкладывать деньги в ту область, которая лучше, по вашему личному мнению.

Никогда не церемоньтесь с убыточными предприятиями!
Или, проще говоря, с теми, кто вам не нравится. Если вы поставили на «Мосэнерго», но зимой случился энергокризис и компания не может с ним справиться — продайте акции и не тратьте свои нервы и деньги на непонятную компанию.

За каждой растущей акцией стоит успешный бизнес...
Какие акции выросли больше всего за последние 10 лет в России? Нефтегазовые и золотодобывающие. Ни для кого не секрет, что слово «нефтяник» в русском жаргоне почти синоним слова «миллионер». Торговля сырьём, несомненно, прибыльный и успешный бизнес, потому и акции растут. А вообще «цена учитывает всё» — гласит известная поговорка торговцев, и если в компании всё хорошо и доходы растут, то акции обречены на рост.

Вкладывайте деньги в бизнес с международными сетями...
Российскому рынку ещё только предстоит проверить этот принцип на практике, так как с зарубежными компаниями сотрудничают далеко не все. Среди топ-листа, естественно, сырьевая отрасль: нефть, газ, металлы.

На рынке есть акции-победители, и надо их найти...
Как правило, всегда какие-то компании растут быстрее, чем другие. Например, акции РАО «ЕЭС России» за последний месяц прибавили более 20%, а нефтяные акции простояли на месте, потому что мировая нефть не росла. Из чего вытекает следующее, восьмое, правило Уоррена Баффета...

Eсли вы используете расчёты, вы не обязательно достигнете вершин, но зато не погрузитесь в безумие...
Несомненно, есть специальные методики анализа рынка, и необходимо их использовать: читать новостные сводки, смотреть отчётности компаний и графики цен на сырьё. Используйте анализ, и вы выбьетесь из общей толпы необразованных инвесторов, и соответственно ваша прибыль возрастёт.

Самое главное — история компаний...
Эту фразу часто любит повторять Баффет. С точки зрения мэтра финансов, инвесторы совершают слишком часто одну и ту же ошибку, «глядя в зеркало заднего вида». Они пытаются оценить ситуацию по совсем короткому прошлому, упуская прекрасные возможности. Необходимо видеть историю развития всей компании, а не краткосрочные события. Те, кто не понял этот принцип, здорово прогорели на воспоминаниях о кризисе 1998 года. Пока инвесторы плакали о потерянной прибыли, рынок набирал скорость на росте цен на нефть и притоке иностранных инвестиций.

Служенье муз не терпит суеты...
«Я покупаю акции, и мне всё равно, что случится с рынком на следующий день, — говорит Баффет. — Однако совсем не трудно предсказать, что будет с рынком в долгосрочном периоде». С фактами не поспоришь. Баффет, безусловно, прав. Например, за последние годы на российском рынке были и взлёты, и падения, однако от минимумов 1998 года рынок вырос в 44 раза.