читал этот блог два года назад и по стопам автора открыл счета в ИМПЕКСБАНКЕ. Потом его поглотил Райффайзен и все было прекрасно. Работаю с организациями по договорам, со всех перечислений платил 6% ежеквартально, остатки переводил на счет физического лица — открытого в том же отделении Райффайзена. Все было отлично пока не закрыли мое отделение. Мои счета разбежлись по разным филиалам и началось. Сначала мне срезали лимит снятия наличных с карточки не взирая на договор, а потом и вовсе заблокировали счет даже не предупредив. Скажу честно я пытался дозвониться до 66-го отделения 2 дня. Еле дозвонившись я узнал что банк хотел бы узнать на что я трачу свои деньги, и почему я обналичиваю их. Тон разговора был пренебрежительный, мне сказали что я должен в произвольной форме написать письмо о том что я делаю с деньгами, предоставить справку НДФЛ и тогда банк подумает, разблокировать мой счет или просто закрыть. Вы просто не представляете что я чувствовал, не нарушив ни одного закона или договора, со мной общались как с последней тварью... Мои попытки объяснить что у меня счет ИП в их банке и что я освобожден от НДФЛ согласно НК и они могут проверить все мои платежи в налоговую эффекта не возимели. Счет был заблокирован со всеми моими средствами к существованию.

Ну раз такое дело, подумал я, закрою счет в 66 отделении и открою в другом , поближе к дому. Благо, первести счет я не мог, поскольку у нас действует другой отдел Райффайзена (типа А) Счет закрыли мгновенно, такое ощущение что они и не собирались разблокировать его, когда я пришел в отделение все бумаги были уже готовы.

Сейчас нахожусь в неопределенности, поскольку пока открыть новый счет в другм отделении не могу, с меня опять требуют кучу бумаг что я не верблюд (Начиная от письма зачем мне счет и что я с ним буду делать, до копий всех выписок с расчетного счета ИП. Еще я должен предоставить копию налоговой декларации за 2008 год заверенную в налоговой, копию уставных документов ИП и копию договора открытия расчетного счета ИП). Звонил в ВТБ24 рассказал свою историю, тамошний персонал был в шоке от подобных действий Райфа, они готовы принять меня с радостью да вот беда, с банкоматами у них туго, круглосуточных всего два на всю Москву (это не удобно). Остается Сбербанк, но с ним у меня были раньше отношения — более бюрократичного , неповоротливого и чванливого банка еще не видел. Впрочем, мои друзья говорят что он изменился сильно в лучшую сторону, впрочем там есть две засады, банкоматы разных отделений могут снимать деньги за обналичку и банк-клиент у них отвратительный. В общем, попал я в задницу с Райффайзеном, подумайте много раз прежде чем открывать у них счета, могут взять и покошмарить посто так... Обидно, получить такое от типа иностранного банка, да еще с русским хамством... Эх, долго нам еще быть старной третьего мира...

P.S. Заметьте, закон об отмывании ни разу не нарушил, максимальная сумма перевода была 350 000 а ни как ни 600 000. Обналичивал вообще малые суммы, от 30 до 80 тысячь в день. Более того, весь оборот за 2008 составил чуть больше миллиона руб. еле концы с концами свел. С какого хрена они ко мне доколупались?! То же мне, контору по обналичиванию нашли, смешно даже...

С меня в Сбербанке затребовали форму о сдаче предположительного остатка кассы. Но у меня нет кассового аппарата, Я работаю только по ДОГОВОРАМ с организациями. И что мне делать?

Подскажите, пож-та, на каком основании ИП снимает свои деньги после налогообложения с расчет.счета. Ведь в чековой книжке есть основания только хоз.расходы, з/п, командировка, дивиденды?